每月月中,Henry為你更新3大MPF供應商表現,助你可以更輕鬆為管理自己的強積金。今次先分析永明彩虹強積金表現,哪些基金有好表現?熱門基金表現如何?有隻基金有好表現但被忽視?這隻基金表現最差但資金規模最大?有基金錢少但但排名年初至今第二?!
關於永明彩虹強積金表現,十個你需要知道的重點:
2023年加入的4隻新基金表現跑出,以年初之今排名,4隻基金佔了首5位,包括:美國股票基金、美國及香港股票基金、環球低碳指數基金 及 歐洲股票基金。
美國股票基金在3個月、年初至今及一年表現均是最好表現的基金,全部是正回報,投資33.1%在科技行業。
香港股票未完全回復,受累港股表現,仍是3個月、年初至今及一年表現最差,錄得負數,但仍然是最多人選擇的基金(以基金規模計)
值得一提,「美國及香港股票基金」同時投資在美國及香港,根據今年3月季報列出的投資組合分佈:62.6%美國股票、34%香港股票及3.4%屬於現金及其他類似項目,是現時計劃內最被忽視,基金規模最少的一隻基金
被忽視的歐洲股票基金:去年加入計劃,在3個時間段均取得正回報,提供分散風險的選擇。計劃內第二少的基金規模。
亞洲股票基金:根據今年3月季報,中港市場佔基金投資30%,在3個時間段依然取得正回報,其他市場包括印度21.8%、台灣18.5%及南韓的13.1%。
環球低碳指數基金,追蹤FTSE Custom MPF Developed Selected Countries ESG Low Carbon Select Hedged Index表現,MPF市場極少數的ESG 基金,基金投資27.13%在科技行業,Microsoft佔8.42%, Apple佔7.17%,美國佔71.18%,並會每年9月檢討成份股。 (參考官方資料)
排名第四的行業股票基金,屬於環球股票基金,不過以投資在不同行業劃分,而不是按地區而定。根據今年3月季報,26.4%投資在科技行業、金融12.6%、工業12.5%及康健護理12%。
資金規模與表現:港股基金表現最差但資金規模最大(291億),「美國及香港股票基金」資金規模最少(4.6億)但排名年初至今第二,保守基金資金規模排名第二,也反映大家現時的投資取態。
低風險基金:在風險級別5或以下中,屬於DIS之一的「核心累積基金」,也有7.96%回報,表現不俗。而由於現時仍在高息環境,保守基金以2.22%跑贏一眾低風險的債券基金。
以上標記的部分,都屬於基金名稱。為免誤會,「美國及香港股票基金」這一隻基金特別加上引號。
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永明金融簡介
永明金融集團(「永明金融」)始於1865年加拿大,具150多年歷史
・ 2000年,永明金融股票於多倫多、紐約及菲律賓三地的證券交易所上市
・ 2005年,永明金融入圍《企業騎士》全球百大永續企業排行榜,及後連續14年位列保險業界第一
・ 永明金融管理的總資產高達77,000億港元#,於全球28個市場都設有辦事處
・ 永明金融榮獲頂級信譽 AA 財務實力高度評級^
・ 永明金融在退休團體市場上佔據第1位+
・ 永明金融榮獲『AAA』 MSCI ESG 評級*
・ Sun Life永明扎根香港超過130年,是香港最悠久歷史的跨國保險公司
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Henry Wan介紹
Sun Life 永明金融Agent及招募經理,2023年 Sun Life No.1 Unit Manager (by Activity),解決客戶理財規劃的需要,以及與志同道合的同事一起發展,並在人生路上持續成長。