1. 強積金外的選擇
除了強積金外，不少客戶都會想了解類似MPF，但不用等到65歲較靈活的投資選擇。投資相連單就是其中一個選擇，實際表現上都是建基於所選擇的基金，基金表現越好，回報就越多！除了月供的選擇外，也有一筆過的選擇。
2. 低息環境刺激投資市場
作為理財規劃的一部分，投資是一個可以有助跑贏通漲，資產增值的一個工具，特別是在今時今日的低息環境下！去年6月12日，筆者以一筆過USD$4,000起步，投資在環球不同市場，近100個基金選擇。截至3月30日，基金價值為USD$6537.23，增值超過63%。
3. 第一季表現：新經濟先升後回，舊經濟接力上升
正如MPF季度檢討所寫：「回顧環球多個市場，第一季均出現先升後回。由於美國長債息回升，部分資金選擇Take profit，股市先升後回，新經濟公司尤其明顯。去年表現最佳的公司，反而最受影響。取而代之，就是舊經濟公司發力。」
事實上，由於投資相連基金選擇更多，可以留意到更多及更仔細的市場表現。在94隻基金中，第一季最佳表現的基金包括「台灣基金」、「亞洲小型公司基金」，表現均超過10%。緊隨期後包括「日本基金(美元對沖)」及「世界金融基金」及另一隻「台灣基金」。
而單月較佳表現的基金，有「日本基金(美元對沖)」、投資在美國但以舊經濟為主的「美國基金」及「新加坡基金」。該美國基金在1月份持有約10%科技行業。在2020年該基金只得0.75%回報，同期另一隻持有40%科技的美國，全年回報是40.94%），亦進一步反映行業輪動的情況。
2021 基金首季表現
4. 基金組合調動
現時會將基金組合轉為：
30% 美國基金 + 30% 台灣基金 +30% 日本基金 + 10%新加坡基金
之後會按情況作改動。相信板塊輪動繼續及持續看好亞洲市場。
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投資有風險，以上資料只是個人做法，不構成任何投資意見。