
每月月中,Henry為你更新3大MPF供應商表現,助你可以更輕鬆為管理自己的強積金。今次分析宏利強積金表現(宏利環球精選(強積金)計劃),哪些基金有好表現?今次會相對集中討論在股票基金,特別提醒有派息功能的基金,12個月竟然超過11個月都是從資本中派發。

關於宏利強積金表現,十個你需要知道的重點:
北美股票基金在6個月、年初至今及一年表現均是最好表現的基金,全部是正回報,投資33.5%在科技行業,生活消費品佔約19.5%。
擁有市場少見的日本股票基金,排名第二,年初至今升10.94%。不過要留意最近日本股市最近曾經歷了自1987來最大的單日跌幅。
今年表現第三位是康健護理基金,是宏利及全港MPF計劃中最大規模的的基金,超過527億資金,有10.77%回報。
而昔日皇牌的中華威力跟隨市場變差,排在尾三,不過仍有超過219億資產。
宏利旗下有兩隻保證基金,宏利 MPF 穩健基金及 利息基金。穩健基金的保證有條件性暫不詳述,年初至今升了3.11%。利息基金並不列在上面的表中,按公佈利率決定回報,現時是0.875%。
近630億資金放在保守基金或保證基金,反映市場態度謹慎。利息基金311億、保守基金167億及穩健基金50億及,合共超過628億。
至於香港股票基金向來不是宏利的主打,今年錄得正回報0.70%。
4隻債券基金中,以香港債券基金的3.64%最為優勝,另外3款分別是可持續亞太債券、國際債券及人民幣債券。
作為市場少數ESG基金,恒指ESG基金受港股表現影響,年初至今表現-8.16%,成為全計劃最差。由於該基金是追蹤「恒指ESG指數」,附上相關指數最新報表,作參考組合內容(注意表現會有誤差)。
而作為有派息功能的退休收益基金,今年回報1.49%,年度化派息率約4.22%,不過參考7月份的月報,過去12個月有10個月是100%從資本中支付及1個是有80%從資本中支付,投資者需自行決定是否符合自身期望。
以上標記的部分,都屬於基金名稱。
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永明金融簡介
永明金融集團(「永明金融」)始於1865年加拿大,具150多年歷史
・ 2000年,永明金融股票於多倫多、紐約及菲律賓三地的證券交易所上市
・ 2005年,永明金融入圍《企業騎士》全球百大永續企業排行榜,及後連續14年位列保險業界第一
・ 永明金融管理的總資產高達77,000億港元#,於全球28個市場都設有辦事處
・ 永明金融榮獲頂級信譽 AA 財務實力高度評級^
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・ Sun Life永明扎根香港超過130年,是香港最悠久歷史的跨國保險公司
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Henry Wan介紹
Sun Life 永明金融Agent及招募經理,2023年 Sun Life No.1 Unit Manager (by Activity),解決客戶理財規劃的需要,以及與志同道合的同事一起發展,並在人生路上持續成長。