迷思1:「永明只靠一隻香港股票基金」

截至2021年4月30日的月報
我們不單單依靠一隻基金跑出,而是由成立日至今,不同風險程度都是排名前列。
迷思2:「永明彩虹計劃食老本」
有客人都曾經問過我:「點解覺得永明彩虹計劃未來都會繼續做得好?」
我們不但只以前做得好,而且之後都只會做得更好,因為我們想做得越來越好,以下就是證據:
1. 2016年,分別收購施羅德及富衛強積金業務。
2. 2016年,轉用多元基金經理,有助靈活應對不同適應投資市場環境。
3. 2018年改組推出「行業股票基金」,成為行內唯一一隻以「行業」而不是「地區」投資的環球股票基金。
收購完成後,有件重要事正在發生,不過在監管當局正式批准前,就不便多講。除了單純用錢收購,結構上也令基金表現更好。
迷思3:實施「多元基金經理」後,因為不是100%首域,所以表現不如之前
先解釋一下「多元基金經理」的模式及理念。假設有$100給投資經理(永明資產管理(香港)有限公司),它會將錢用不同比例,分配給不同「基礎投資經理」。由於「基礎投資經理」有不同風格,就好似一隊球隊有前鋒、中場及後衛,不同情況就需要依靠不同球員。
咁。。。表現呢?
2016年5月轉行「多元基金經理」,差不多已經是5年時間。根據MPFA的數字,截至2021年04月30日,香港股票基金的5年表現如下:

永明彩虹計劃下的「香港股票基金」表現依然是排名前列,而較前的4間有3間都是永明旗下,而且基金均是由施羅德全權管理。而這個基金基金經理,在2019年已經是其中一個「基礎投資經理」。以下是2019的週年報告:

首域佔近70%,而施羅德佔約14%。
2020年,新經濟公司受惠COVID-19而加速增長,施羅德是2020年最佳香港股票基金,升近40%;「永明香港股票基金」升17.7%,明顯不是因為少了「首域」。而年內「永明香港股票基金」曾增持及因施羅德表現而提升佔比。而風格穩健的首域依然是最大比例。
2021年,香港市場出現版塊輪動,新經濟公司表現高開低走,舊經濟表現明顯轉強。即使施羅德是最差的數隻基金,但「永明彩虹香港股票基金」卻是最好的一隻,也反映佔多數的「首域」有助今年表現!

去年施羅德表現最好,今年反成尾二。而首域佔多的「永明彩虹香港股票基金」今年跑出,不同風格的基金經理各有所長,對基金表現影響明顯。每個基金經理各有擅長的市況,不能只要好處但又避開一切限制。而實施「多元基金經理」後,不但沒有負面,而是幫助基金表現。
註: 首域已經改名首源
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