MPF Advisor, Unit Manager
Insurance, investment and annuity and retirement planning @Sun Life Hong Kong
「簡化管理強積金步驟，輕鬆應對市場變化！」
個人簡介
1. 2023年 Sun Life Top Unit Manager
自2017年6月入行，COVID-19期間升為 Unit Manager，團體在2023年成為全Sun Life Hong Kong Top Unit Manager (By Activity), 以平均保單數目贏得，而且保單是本地的保單，對香港市場十分熟悉。
2. 豐富的MPF經驗
多年來，Henry已為超過150位強積金用戶提供服務、350次戶口轉移及整合、累計超過2520萬MPF資產轉移。透過無數次面談、後續跟進及在MPF Facebook Group解答問題，更加清楚不同人管理MPF時，最常遇到的問題及擔心，並普及MPF教育。並公開分享自己轉換MPF的部署，在2021年恒指30,000點時已離開港股。
市場經歷了2017年經濟增長、2018年貿易戰、大幅波動的2019及2020年環球疫情及量化寬鬆，2022年美國加息等等......港股由高位回落，美股持續破破這些都更反映出MPF後續跟進的重要性！
2. 結合經驗與客人意見，持續提升服務
結合市場狀況及客戶意見，為自身各類客戶提供服務，當中包括：
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MPF Whatsapp Broadcast
客戶收到太多或太少資訊都無助管理，特別因應客戶所需分成2個不同Broadcast List, 提到最適合資訊。客戶更可訂閱MPF季報及月報，讓客戶可以打開電話，已自動收取的MPF最新文件。
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個人操作分享
因應客戶情況，本人都會分享自己的心得及操作，讓客戶更易了解。也分享了如何在2021年港股30000點時分段離場，並重新買入當時的行業股票基金。
3. 持續學習
2024年，本人已經完永明香港與香港恒生大學專業進修學院合辦的「當代高淨值人士財務策劃及家族辦公室培訓基礎與進階課程」，並有進修針對內地訪港旅客、投資移民、信託等多方面的培訓。
服務範疇
Retirement Planning退休規劃
MPF強積金整合 Investment基金投資
QDAP扣稅年金 TVC可扣稅自願性供款
Annuity 年金 Stable Growth Saving儲蓄計劃
Guarantee Income保證入息
MPF管理哲學：讓時間成為你的朋友
強積金管理得好，時間就是基金表現的朋友，時間越長表現會越好！有3件事一定要做好：
1. 整合：化繁為簡
要更有效管理MPF，整合十分重要，可以化繁為簡！而且退休生活受基金回報影響，不同計劃的基金，表現差距極大，時間越長分別會越大，因此集中管理十分必要！所以管理強積金時，要留心基金表現是否較同類基金為佳！
2. 選擇長遠受惠的市場
「十年後，市場會不會比今日好？」如果市場會比今日好，相關基金就值得認真考慮！比起在意短線的升跌，最重要是長線增長，讓時間成為自己的朋友。
3. 不定期檢視基金表現
強積金並不需要頻繁轉換，但也要不定期檢視，確保基金表現不會落後大市、選擇符合自身狀況及跟得上市場變化！建議每3-6個月一次，閱讀強積金計劃的月報及季報。
時間是管理強積金的關鍵，時間越長表現差異會越大；越早開始，表現會更好。
