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「簡化管理強積金步驟,提升基金表現30%*

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​個人簡介

1. 豐富的MPF經驗

自2017年6月入行,在Sun Life MPF 不足4年時間,Henry已為超過150位強積金用戶提供服務、350次戶口轉移及整合、累計超過2520萬MPF資產轉移。透過無數次面談、後續跟進及在MPF Facebook Group解答問題,更加清楚不同人管理MPF時,最常遇到的問題及擔心,並普及MPF教育。轉入不足一年時間的新客戶,直至2021年3月4日,已有27.7%增長。

 

與此同時,市場經歷了2017經濟增長、2018年貿易戰、大幅波動的2019及2020年環球疫情及量化寬鬆。這些都更反映出MPF後續跟進的重要性。

 

2. 結合經驗與客人意見,持續提升服務

結合市場狀況及客戶意見,在2020年開始特別增設多項服務,當中包括:

 

  • 自動收取「最新MPF季報及月報」

過去客戶需要主動上網查閱,或等待一年一度的通知。針對資訊存在時差及不便,特別推出「訂閱MPF季報及月報」的服務,讓客戶可以打開電話,已自動收取的MPF最新文件

 

  • 公開MPF帳戶組合 

行動是最佳的代言,很多時客戶都會因市況波動而有所擔心,並希望意見可參考。為了進一步解釋長線投資的重要性,特別在2020年6月,以$10,000投資在MPF特別自願性供款帳戶(SVC),並公開當中的變動。直至2021年3月4日,把握「印銀紙」的機會,不足一年時間,基金戶口已升值31.63%

3. 2021優質顧問大獎

 

透過不斷提升服務質素,過去3年半,除了職位連升3級,也獲得多個業內肯定。在COVID-19下,把握「量化寬鬆」(聯儲局放水)帶來的機會,首次躋身成為 MDRT 百萬圓桌會會員。MDRT百萬圓桌協會是壽險理財專業人士的最高組織,屬於國際獨立協會,會員資格屬國際公認的卓越標準。

 

同年,獲得另一個行業肯定:「2021優質顧問大獎」。該獎項除了要求年資達3年或以上,操守、業績及保單數量均有高水準要求,反映出理財規劃的全面性。

 

由2021年起,Henry會發展他的團隊,致力將理財規劃「生活化」及「專業化」,繼續以身作則,提升服務水平。

​服務範疇

Retirement Planning退休規劃

MPF強積金整合  Investment基金投資 
QDAP扣稅年金 TVC可扣稅自願性供款

Annuity 年金    Stable Growth Saving儲蓄計劃

Guarantee Income保證入息

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MPF管理哲學:讓時間成為你的朋友

強積金管理得好,時間就是基金表現的朋友,時間越長表現會越好!有3件事一定要做好:

 

1. 整合:化繁為簡

要更有效管理MPF,整合十分重要,可以化繁為簡!而且退休生活受基金回報影響,不同計劃的基金,表現差距極大,時間越長分別會越大,因此集中管理十分必要!所以管理強積金時,要留心基金表現是否較同類基金為佳!

 

2. 選擇長遠受惠的市場

「十年後,市場會不會比今日好?」如果市場會比今日好,相關基金就值得認真考慮!比起在意短線的升跌,最重要是長線增長,讓時間成為自己的朋友。

 

3. 不定期檢視基金表現

強積金並不需要頻繁轉換,但也要不定期檢視,確保基金表現不會落後大市、選擇符合自身狀況及跟得上市場變化!建議每3-6個月一次,閱讀強積金計劃的月報及季報。

 

時間是管理強積金的關鍵,時間越長表現差異會越大;越早開始,表現會更好。

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Email:  Henry.CW.Wan@SunLife.com.hk 
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